Neste artigo: - como calcular o ganho percentual; - como fazer o cálculo com dividendos; - por que é importante calcular o retorno percentual.

Calcular perdas e ganhos no mundo de renda variável é importante para saber se o investidor está sendo bem sucedido ou não. Mas você sabe como calcular o retorno nos investimentos? Saber qual é a porcentagem de lucro (ou prejuízo) da carteira? O procedimento parece complicado, mas não é. Basta seguir alguns passos e procedimentos para descobrir as perdas e ganhos dos investimentos.

Confira!

Como calcular o ganho percentual do investimento

A primeira coisa que o investidor precisa fazer para calcular o retorno percentual em uma transação é ter o valor de compra do investimento. O segundo passo, no caso da venda de um ativo, é ter o preço de venda. Em apps como o da Sproutfi é possível  obter a informação exata no campo "Ver histórico de transações" dentro da aba "Portfolio".

Assim, tendo em mãos o valor da compra e o da venda, basta subtrair o preço da venda pelo da compra para obter o lucro.

Para saber a porcentagem do lucro, é necessário fazer outro cálculo. O investidor terá de pegar a diferença entre o preço de compra e venda e dividir pelo preço de compra do investimento. Basta multiplicar por 100 para se obter a diferença percentual.

Exemplificando:

Vamos supor que você tenha comprado um determinado ativo por US$ 20; tempos depois, você vendeu o mesmo ativo por US$ 35. Sendo assim:

Valor da compra: US$ 20; Valor da venda: US$ 35; Ganho (valor da venda - valor da compra) = US$ 15. Ganho dividido pelo valor da compra multiplicado por 100: 15/20 x 100 = 75%. É importante que não é necessário vender o ativo para calcular o ganho do investimento. Em caso de manutenção do ativo, basta calcular o preço do momento, "simulando" uma venda, para ter um valor de venda. O valor de compra será o mesmo do momento em que o ativo foi adquirido.

Como calcular o valor com dividendos

Quando existem dividendos, o cálculo fica um pouco diferente. Porém, longe de ser complexo. Vamos usar o mesmo exemplo listado acima, porém, acrescentando um dividendo de US$ 1.

Valor da compra: US$ 20; Valor da venda: US$ 35; Ganho (valor da venda - valor da compra) = US$ 15. Dividendo recebido: US$ 1;

Ganho + Dividendo, dividido pelo valor da compra multiplicado por 100: (15+1)/20 x 100 = 80%. Como podemos ver, o dividendo pago aumentou a porcentagem em 5%, elevando de 75% para 80%.

Por que é importante calcular o ganho ou perda do investimento

Saber o percentual de ganho ou perda do investimento é algo importante para o investidor. Isso porque, independentemente da quantia ganha ou perdida em um momento de venda, os valores de compras podem ser diferentes. E isso muda todo o cenário. Por exemplo: se dois investidores lucraram US$ 100 em uma negociação, o investidor que teve o menor preço de compra teve um desempenho melhor.