Neste artigo:

- O que são setores de investimento;

- O que são temas de investimento.

O investidor que atua no mercado de ações dos Estados Unidos certamente já se deparou, em algum momento, com o S&P 500 ($INX). Criado em 1957 pela Standard & Poor’s – daí o "S&P" da sigla –, o índice mapeia o desempenho das 500 maiores empresas listadas na NYSE (New York Stock Exchange, a bolsa de valores de Nova York) e da Nasdaq.

O que pode ser novidade para alguns investidores é o fato de que o S&P 500 é subdividido em vários mini-índices menores, em que as companhias são agrupadas por setores de investimento.

Isso, no entanto, pode não ser tão eficaz para o investidor caso ele tenha uma estratégia que não se adeque às "caixinhas" do S&P 500. Para esse tipo de pessoa, um investimento por tema pode fazer mais sentido.

Confira as diferenças entre setores de investimento e temas de investimento ao longo do artigo.

Setores de investimento: o que são

O S&P 500 agrupa as empresas que compõem a lista em 11 setores. São eles: Tecnologia da Informação, Saúde, Finanças, Consumo Cíclico, Serviços de Comunicação, Industriais, Bens de Consumo, Energia, Serviços Públicos, Imobiliário e Materiais.

Veja mais sobre os setores de investimento do S&P 500:

Tecnologia da Informação ($XLK)

O setor de tecnologia é o maior do S&P 500. Nessa "família" estão ativos como Apple ($AAPL), Google ($GOOGL, $GOOG), Microsoft ($MSFT), entre outras gigantes. 

É um setor que cresceu muito nos últimos anos e, por isso, tem liderado o volume de ativos no ranking do S&P 500.

Saúde ($XLV)

A área da saúde (health care, em inglês) é um mercado gigantesco nos Estados Unidos. É nesse ramo do S&P 500 que se encontram companhias como Johnson & Johnson ($JNJ) e Pfizer ($PFE), para citar algumas.

Companhias farmacêuticas e laboratórios fazem parte deste ramo, que deve crescer bastante no futuro graças à indústria ligada à cannabis medicinal.

Finanças ($XLF)

O setor de finanças engloba as grandes instituições bancárias dos Estados Unidos, como Bank of America ($BAC), Wells Fargo ($WFC), Morgan Stanley ($MS) e Citigroup ($C) etc, além de fundos de investimentos. 

Costumam ser empresas que apresentam estabilidade e solidez.

Consumo Cíclico ($XLY)

Conhecido também como consumo discricionário, o consumo cíclico engloba produtos e serviços que são importantes, porém, não essenciais. Estão aqui itens de luxo, carros, itens de viagem, entre outros bens. 

E é nesse nicho que atuam gigantes como Amazon ($AMZN), Nike ($NKE), McDonald's ($MCD), Starbucks ($SBUX), Coca-Cola ($KO) etc.

Serviços de Comunicação ($XLC)

Conectar pessoas e gerar contato é o intuito das empresas deste nicho. Portanto, é aqui que estão companhias como AT&T ($T), Verizon ($VZ), entre outras. 

Industriais ($XLI)

A área industrial é ampla no S&P 500. Engloba empresas fabricantes de máquinas como a General Electric ($GE), de engenharia como a Caterpillar ($CAT), de serviços como a The Home Depot ($HD) e até mesmo empresas de aviação como a Boeing ($BA). 

Bens de consumo ($XLP)

Em bens de consumo estão itens que são importantes para as pessoas, seja nos ramos de alimentação, bebidas e produtos de limpeza. São conhecidos, também, como produtos de consumo não cíclico.

Exemplos de companhias de bens de consumo: Walmart ($WMT), Procter & Gamble ($PG), entre outras.

Energia ($XLE)

O setor energético abraça as empresas que mexem com petróleo, gás natural e biocombustíveis, desde a prospecção ao comércio. Portanto, companhias como Chevron ($CVX) e Exxon Mobil ($XOM) são as maiores representantes dessa divisão.

Utilitários ($XLU)

Para o S&P 500, "utilitários" são empresas parecidas com o setor de energia. Porém, em vez de atuarem com petróleo e derivados, atuam com eletricidade, água e gás para residências e edifícios. Neste campo, estão companhias como a Duke Energy ($DUK) e a Southern Company ($SO).

Imóveis ($XLRE)

Os REITs – Real Estate Investment Trust –, como são conhecidos os fundos imobiliários na bolsa americana, fazem parte desta divisão do S&P 500. Existem REITs focados em tijolo (que, por sua vez, se dividem em galpões logísticos, lajes corporativas, imóveis residenciais etc.) e REITs que focam em outros tipos de exploração.

Os mais conhecidos do S&P 500 são a American Tower Corporation ($AMT), o Equinix ($EQIX) e o Prologis ($PLD).

Materiais ($XLB)

As empresas de materiais são aquelas que fornecem matéria-prima para outras. No S&P 500, são as companhias de mineração, siderúrgicas, entre outras como indústria química, papel etc. São exemplos deste setor a DuPont ($DD) e a Linde ($LIN).

Temas de investimento: o que são

Dependendo da estratégia ou do perfil de risco do investidor ou motivos diversos como valores e escolhas pessoais, esses 11 setores de investimentos podem não ser úteis para a pessoa. Por isso, existe um formato de investimento que é conhecido como "investimentos temáticos".

Trata-se, essencialmente, de alocar os recursos na carteira em base de critérios pessoais e que, normalmente, não se enquadram nos "perfis" existentes dos 11 setores do S&P 500.

Exemplos de investimentos temáticos estão em ETFs que se dedicam a algo específico, como ETFs de beta inteligente e ETFs de bitcoin. Há, também, a possibilidade de investir em companhias de um determinado ramo, como chocolate, fast food, carros, café, entre outros.

A Sproutfi fornece uma lista com opções de investimentos agrupados por temas. São eles: - Corrida para o espaço;

- Metais preciosos;

- ETFs de renda fixa;

- Energia renovável;

- Feito no Brasil;

- Principais ETFs;

- Viagens e lazer;

- ESG;

- Gigantes da tecnologia;

- Mais popular na Sproutfi;

- Petróleo e combustíveis;

- Mineradoras;

- ETFs de ações preferenciais;

- Revolução plant-based;

- Financeiro;

- Imobiliário;

- Cannabis;

- Ações de dividendos (aristocratas);

- Comunicação;

- Cripto;

- Saúde;

- Mulheres que lideram o caminho.